Portée du risque
Définissez l’institution, les produits, la clientèle, les territoires, les canaux, les menaces, l’appétit pour le risque et les obligations applicables.
À RÉSOUDRE AVANT TOUTE PROGRESSIONCAPACITÉS / LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D’ARGENT
CAP–A06ARCHITECTURE DE SYSTÈME FONDÉE SUR DES DONNÉES PROBANTES
Passer du volume d’alertes à l’enquête pondérée par les données probantes.
KAIA–ZUR peut organiser les données probantes autorisées sur la clientèle, les comptes, les transactions, la propriété, les appareils, la géographie, les événements défavorables, les typologies et les dossiers dans un graphe temporel, tout en préservant l’incertitude, les politiques, le jugement des équipes d’enquête et l’autorité de déclaration.
ÉTAT DE L’ARCHITECTUREOBLIGATIONS TYPÉES
- 01Portée du risque
- 02Données probantes
- 03Enquête
- 04Gouvernance
Une anomalie n’est pas un crime, un lien n’est pas une intention et un score de modèle n’est pas une conclusion juridique. Le système doit aider les équipes d’enquête à réunir et à contester les données probantes sans transformer automatiquement un soupçon en culpabilité.
CONTRAT DÉCISIONNEL
Délimiter la capacité avant d’en énumérer les fonctionnalités.
Chaque flux de travail commence par un contrat décisionnel explicite qui détermine le comportement du système et les données probantes d’acceptation.
Données probantes
Résolvez les entités, la propriété, les transactions, les appareils, les événements, les typologies, la qualité des sources et la chronologie.
À RÉSOUDRE AVANT TOUTE PROGRESSIONEnquête
Préservez les hypothèses, les éléments contraires, les motifs de décision, l’examen de la qualité, la remontée et l’autorité sur le dossier.
À RÉSOUDRE AVANT TOUTE PROGRESSIONGouvernance
Mesurez la valeur de détection, les faux positifs, les biais, la charge de travail, les délais, l’explicabilité, la confidentialité et les changements.
À RÉSOUDRE AVANT TOUTE PROGRESSIONSPÉCIFICATION D’EXÉCUTION INTERACTIVE
Entrée, transformation, résultat, contrôle et défaillance, à chaque couche.
Choisissez une couche pour examiner comment l’architecture transforme les données probantes et quelle défaillance doit déclencher l’abstention.
AML1 / Identité + propriété
Résoudre le sujet avant d’évaluer son comportement.
Les dossiers des clients et des contreparties, la propriété effective, les comptes, les appareils, les adresses, les registres d’entreprises et les données de tiers autorisées forment un graphe d’identité noté selon le degré de confiance, dans lequel les conflits sont conservés.
ENTRÉEConnaissance du client · comptes · propriété · identifiants
→TRANSFORMATIONIdentité + propriété
→RÉSULTATRéseau de parties résolu
- CONTRÔLE ACTIF
- Usage licite + source + degré de confiance
- DÉFAILLANCE À PRÉVENIR
- Fausse consolidation d’identité
MODÈLES D’EXPLOITATION
Une capacité. Des décisions et des limites de défaillance différentes.
Ces modèles sont des portées architecturales hypothétiques, et non des affirmations sur des clients, des déploiements ou des résultats.
Tri et mise en contexte des alertes
Enrichir les alertes du contexte de la partie, de la transaction, du réseau, du produit, du territoire, de l’historique et de la typologie.
- DÉCISION
- Quelle alerte mérite une enquête, un regroupement ou une clôture?
- LIMITE DE GOUVERNANCE
- La décision exige une politique définie par l’institution et un examen humain
Analyse des réseaux et de la propriété effective
Exposer les liens démontrés et inférés entre les personnes, les entités, les comptes, les appareils, les adresses et les flux.
- DÉCISION
- Quelle relation modifie l’hypothèse de risque?
- LIMITE DE GOUVERNANCE
- Une association ne prouve ni le contrôle, ni l’intention, ni l’infraction
Espace de travail d’enquête
Tenir dans un seul dossier traçable la chronologie, les données probantes, les hypothèses, les éléments contraires, les demandes, les décisions et la révision.
- DÉCISION
- Le dossier est-il suffisamment étayé pour une remontée ou une clôture?
- LIMITE DE GOUVERNANCE
- Les équipes d’enquête et les responsables des déclarations autorisés décident
Efficacité du programme
Comparer la couverture des risques, le rendement des alertes, la qualité, les délais, la charge de travail, les faux positifs, la dérive et les lacunes de contrôle.
- DÉCISION
- Quel changement de contrôle améliore l’efficacité fondée sur les risques?
- LIMITE DE GOUVERNANCE
- Aucun seuil applicable à tous ni aucun résultat réglementaire n’est sous-entendu
JUMEAU GÉOSÉMANTIQUE
Interroger le lieu, les relations, l’état et l’autorité sur une même surface.
La scène en 2D et en 3D utilise des données explicatives hypothétiques; les emplacements ne représentent ni des clients, ni des installations, ni des opérations réelles.
KAIA / JUMEAU GÉOSÉMANTIQUETopologie opérationnelle explicative
MODÈLE DU SECTEUR PUBLICContinuité de missionMODÉLISÉ
ILLUSTRATION · EXPLICATIF · AUCUNE DONNÉE DE CLIENTÈLE NI OPÉRATIONNELLEREGISTRE DES DONNÉES PROBANTES D’ASSURANCE
Une affirmation ne vaut que par la limite des données probantes qui l’appuient.
Chaque domaine d’assurance exige une personne responsable, une méthode, une portée, un résultat, des exceptions et un risque résiduel explicites.
Portée fondée sur les risques
L’évaluation des risques de l’institution relie les menaces, les vulnérabilités, les produits, les canaux, la clientèle, la géographie et les contrôles.
DONNÉES PROBANTES ATTENDUESÉvaluation des risques · carte de couverture · justification des contrôles
Gouvernance des données + des modèles
Le lignage, la qualité, la validation, le calibrage, les biais, la confidentialité, l’accès et les changements sont gérés.
DONNÉES PROBANTES ATTENDUESContrôles des données · validation · approbation des changements
Qualité des enquêtes
La suffisance des données probantes, les éléments contraires, la cohérence, la contestation à la révision et l’autorité de déclaration sont mesurables.
DONNÉES PROBANTES ATTENDUESAssurance qualité des dossiers · taxonomie des décisions · registre de révision
Apprentissage du programme
Les résultats, la rétroaction, l’évolution des typologies, la dérive, les risques manqués et les correctifs mettent à jour l’environnement de contrôle.
DONNÉES PROBANTES ATTENDUESExamen de l’efficacité · journal des problèmes · registre de réglage
Le système ne doit pas passer à l’action avant que la réalité ait franchi la vérification des types.
Modifiez les commandes pour voir comment les données probantes, l’autorité et les tensions de l’environnement changent l’admissibilité.
INDICE D’INTÉGRITÉ ILLUSTRATIF77
EXAMEN CONDITIONNEL
- Seuils respectés; une décision humaine autorisée demeure obligatoire.
Cette interaction est déterministe et explicative.
PROCHAINE DÉCISION
Présentez l’hypothèse de risque, les lacunes dans les données probantes et la charge de travail des équipes d’enquête.
Cartographiez le risque institutionnel, les sources, le modèle d’entités, les typologies, le flux de travail des dossiers, l’autorité humaine, les mesures d’efficacité et la limite réglementaire.